Unsere Grundsätze
Jedes Unternehmen, egal welche Größe möchte sich durch bestimmte Eigenschaften am Markt profilieren.
Auch wir nehmen einige Eigenschaften für uns in Anspruch, die aus unserer Sicht nicht jeder Mitbewerber in dieser Ausprägung erfüllt. Letzten Endes müssen Sie uns erst einmal glauben, was Sie unten lesen. Probieren Sie uns aus oder sehen Sie sich unter Referenzen die Erfahrung anderer Kunden an, die auch irgendwann vor der Entscheidung standen, mit Festland zusammenzuarbeiten.
Unabhängigkeit
 Zu einer wirklich professionellen Beratung in Fragen der Absicherung und Vermögensplanung passt es nicht, wenn wir unsere Vorschläge mit Produkt-, Provisions- oder Konzerninteressen abstimmen müssen. Der Kunde würde immer Nachteile erfahren. Wir haben tatsächlich mit keinem Anbieter Vereinbarungen, was gewisse Mindestumsätze anbelangt oder sonstige Verpflichtungen, die Einfluss auf das Geschäft mit dem Kunden haben!
Ein Beispiel: In der Sachversicherung arbeiten wir nur mit Einjahresverträgen, die sich stillschweigend um ein weiteres Jahr verlängern. Das gibt uns die Möglichkeit einen Anbieter zu wechseln, wenn unsere Erwartungen und die unserer Kunden zum Beispiel in der Schadenregulierung nicht erfüllt werden.
Noch ein Beispiel. In der Berufunfähigkeitsversicherung ist der Markt derart in Bewegung, dass wir schon häufiger die Anbieter wechseln mussten. Ständig änderten sich die Vertragsbedingungen zum Vorteil der Kunden. Diesen Vorteil können wir nur weitergeben, weil wir uns nicht fest an einen Anbieter gebunden haben.
Zuverlässigkeit
Was wir sagen gilt! Keine Angst, wir verhalten uns danach und versprechen nur, was wir auch halten können. Leere Versprechungen als Geschäftsprinzip haben noch nie lange funktioniert. Wir sind an einer sehr langfristigen Kundenbeziehung interessiert und lassen uns an den Ergebnissen messen. Dies gilt für die vermittelten Versicherungsgesellschaften im Schadenfall genauso wie für die Ergebnisse der Kapitalanlagen, die wir empfehlen.
Sicherheit
Bei der Auswahl der Partnergesellschaften im Bereich der Altersversorgung und bei Geldanlagen gehen wir auf Nummer sicher. Langjährige erfolgreiche Tätigkeit am Markt zählt für uns mehr als ein etwas höheres Renditeversprechen eines Mitbewerbers. Auch wir haben aus dem Niedergang der Aktienmärkte gelernt. Experimente mit Kundengeldern gibt es bei uns nicht. Die empfohlenen Produktgeber, unabhängig ob Versicherungsgesellschaft oder Fondsinitiator müssen auch von unabhängigen Agenturen mehrfach positiv bewertet worden sein, bevor sie unser Partner werden.
Professionalität und Service
Wir sind selbst Verbraucher und möchten in Kauf- und Beratungssituationen ernst genommen und professionell behandelt werden. Sie haben das Recht, das gleiche zu verlangen. Sie können uns fast immer erreichen! Beratung am Wochenende ist kein Problem! Bei all den notwendigen Formalitäten entlasten wir Sie, soweit es nur geht.
Ein Beispiel: Sollten Sie einmal einen Schadenfall melden wollen, genügt dies in aller Regel telefonisch. Wenn möglich, verzichten wir auf lästige Formulare und Rückfragen. Wenn notwendig, stellen wir für Sie den Kontakt zu Rechtsanwälten, Steuerberatern oder Sachverständigen her.
Unser Wissen
Es ist nicht leicht, in derart vielen unterschiedlichen Bereichen (Versicherungen, Vorsorgeprodukten, Kapitalanlagen, usw.) stets auf dem aktuellen Stand zu sein. Wir müssen wahnsinnig viel lesen, Seminare Besuchen, gute Informationsquellen identifizieren und werbliches Gewäsch von echten Fakten unterscheiden können. Wir wenden geschätzte 20% unserer Arbeitszeit für die Informationsbeschaffung und –verarbeitung auf. Zu Ihrem Nutzen!
Zu den unverzichtbaren Medien zählen die Branchenreports von kapitalmarkt-intern zur Beurteilung von Kapitalanlagen und Beteiligungsmodellen, besonders die Prospekt-Checks, die wöchentlich zwei bis drei im Vertrieb befindliche Beteiligungsmodelle kritisch beurteilen, der Versicherungstip, ebenfalls aus dem markt-intern-Verlag, sowie die Publikationen zu Lebens- und Krankenversicherungen von Manfred Poweleit, dem Zahlenprofi in der Versicherungsbranche. Ebenso unentbehrlich sind die Bewertungen von Franke und Bornberg (auch für Laien interessant: www.fb-research.de) zum Thema Berufsunfähigkeitsversicherung. Auch die Stiftung Warentest (finanztest) ermittelt gelegentlich brauchbare Ergebnisse bei der Beurteilung von Produkten. Aus unserer Sicht verdient dieses Heft aber nicht den Stellenwert, der ihm in der Öffentlichkeit zugesprochen wird. Häufig wird ungenau recherchiert.
|
